Delitos de cuello blanco

«Delito de cuello blanco» es un término que engloba una familia de delitos, que van desde el simple fraude postal hasta los delitos de robo y los esquemas masivos de Ponzi. Algunos delitos de cuello blanco son el fraude al consumidor, el fraude con tarjetas de crédito, el fraude al seguro, el robo de identidad, el uso fraudulento de un documento de identidad, el fraude bancario y los cheques sin valor. El elemento común de todos estos delitos es la participación de alguna forma de abuso de confianza o engaño.

Los escándalos de cuello blanco son habituales. La inundación de las noticias y de los medios de comunicación populares con autores de guante blanco como Bernie Madoff o Gordon Gecko, que se han convertido en sinónimo de actos delictivos de alto perfil y alto rendimiento, es evidente. Los delitos de cuello blanco son siempre no violentos, pero las penas y los castigos pueden ser extremadamente severos.

En el bufete de abogados Daniel Albert tenemos una idea clara de lo que supone ser acusado de «delito de cuello blanco». Estos cargos pueden diferir en su gravedad y alcance. Sin embargo, una acusación de delito de cuello blanco suele conllevar una mala reputación, especialmente en los círculos empresariales y en la industria, que es muy difícil de arreglar después. Si se ve envuelto en una situación similar y busca asistencia legal, se recomienda contratar a un abogado experto de inmediato.

Tipos de delitos de cuello blanco

El término «delito de cuello blanco» incluye una amplia gama de delitos. Algunos de los delitos más perseguidos son:

• Fraude postal: El fraude postal es típicamente un delito federal bajo el 18 USC 1341, lo que implica que será perseguido por el gobierno federal y no por los fiscales de Texas. La condena por fraude postal necesita que el gobierno demuestre un plan para defraudar. Está el uso del correo o del transportista privado para promover la conspiración. Entre ellos se encuentran empresas de transporte como UPS y Fed-Ex.
• Fraude electrónico: El fraude electrónico también es un delito federal. La ley, que es muy amplia en estos casos, permite a los fiscales convertir en «caso federal» cualquier fraude que utilice las transmisiones por cable, radio o televisión que crucen las fronteras estatales.
• Fraude en la quiebra: El fraude en la quiebra implica ocultar activos o información en una acción de quiebra federal.
• Fraude de valores: Cuando una agencia/empresa de valores no declara sus actividades de forma transparente a los inversores y analistas, se denomina fraude de valores. También puede incluir el delito de uso de información privilegiada.
• Soborno: El soborno consiste en ofrecer a alguien dinero u objetos de valor para convencerle de que haga algo ilegal a cambio. El acto, de nuevo, puede invitar a una serie de condenas.
• Tergiversación, ocultación y perjurio: La tergiversación, la ocultación y el perjurio son términos que se engloban bajo la égida de la ocultación de información o la presentación de la misma de alguna forma que oculta su verdadera identidad. También puede implicar la falsificación de información, lo que conlleva cargos penales por todas estas acciones.
• Blanqueo de dinero: Cuando el dinero ha sido obtenido ilegalmente de una manera que oculta/disimula sus orígenes, viola las leyes fiscales, o apoya una actividad ilegal, entonces el delito de lavado de dinero puede ser adjudicado de la situación.
• Esquemas Ponzi: Se trata de la práctica tradicional de los gestores de inversiones que defraudan a los inversores utilizando el dinero de los inversores posteriores para pagar a los anteriores y no invirtiendo el dinero como se había prometido.